达客财经

  地方金融反腐力度不减。

  7月20日,中纪委官网披露,据中央纪委国家监委驻银保监会纪检监察组、山西省纪委监委消息,原中国银监会山西监管局党委书记、局长张安顺涉嫌严重违纪违法,目前正接受纪律审查和监察调查。

  山西金融业大地震!省农信社一二三把手、金融局前局长齐落马,退休银监局长也被查,背后到底发生了什么?

  “真的不敢想象,这是金融(反腐)风暴,张安顺局长去年就退休了,金融局长和原银监局长都拿下了,说明问题很大,不排除有窝案的可能。”山西当地一位金融圈人士对券商中国记者说。

  上述人士所言非虚,张安顺是山西省纪委三日内通报落马的当地第5位金融系统高官,其余4位分别为山西省金融局原局长竟晖,和山西省农村信用社联合社一起任职7年的——包括原党委书记、理事长崔联会和原党委副书记、副理事长、主任邢亮喜以及原党委专职副书记、副理事长王忠泽。

  券商中国记者注意到,山西省多家农商行出现治理、业务等风险乱象。

  当地银行业人士介绍,山西当地商人田文军旗下德御系,通过入股多家银行,并利用银行股东身份获取贷款便利,将银行资金用去资本运作,最终给当地银行业留下较大风险敞口。

  山西金融业大地震:3天5人被查

  张安顺是最新一位被拿下的原山西金融系统高官,迄今他已经退休赋闲在家一年多,最终还是难逃被调查命运。

  从张安顺履历来看,他退休前已经是河南银保监局巡视员,但工作地包括了河南、宁夏、福建和山西等地。

  1959年出生的河南舞阳人张安顺,1981年参加工作就进入央行河南分行等工作,2003年出任河南银监局局长助理、2005年成为河南银监局副局长,2009年起在宁夏银监局做了2年副局长。

  2015年,张安顺和山西银监局开始结缘,成为山西银监局党委书记、局长并兼任福建银监局巡视员。

  此后,张安顺一直待到在山西银监局作为单纯银监局使命结束的2018年10月,银保监会合并后,张安顺名正言顺成为山西银保监局筹备组成员直至2018年11月。

  2018年11月至2019年7月,张安顺回到了原籍的河南银保监局,担任巡视员职务,直至2019年7月满60岁退休。

  值得一提的是,张安顺只是这几天山西金融反腐被查的另一位干部,就在前一天的7月19日,山西省原金融局党(原省金融办)组书记、局长竟晖也被纪委调查。

  山西金融业大地震!省农信社一二三把手、金融局前局长齐落马,退休银监局长也被查,背后到底发生了什么?

  竟晖则一直在山西金融系统工作,2010年至2012年担任过山西银监局办公室主任,2012年3月至2018年先后担任山西省金融办副主任、党组成员金融办副主任和党组书记、山西金融办主任。

  2018年10月至2020年6月,竟晖出任山西省地方金融监督管理局(山西省金融办)党组书记、局长(主任),直至2020年6月被免职。

  而在7月18日,山西省农村信用社联合社(简称“山西省联社”)三位高管被同时宣布免职,并接受纪律审查和监察调查,包括山西省联社原党委书记、理事长崔联会和原党委副书记、副理事长、主任邢亮喜以及原党委专职副书记、副理事长王忠泽。

  山西金融业大地震!省农信社一二三把手、金融局前局长齐落马,退休银监局长也被查,背后到底发生了什么?

  就上述人员关联而言,监管单位山西银监局、山西金融局以及被监管单位山西省联社均在一条时间线有关联。

  其中,张安顺于2015年10月至2018年 11月在原山西银监局主政,竟晖则是从2012年3月至2020年6月,长期担任山西省金融办副主任和主任职务。

  崔联会于2013年4月至2020年6月担任山西省联社党委书记、理事长,邢亮喜于2009年9月至2020年6月担任山西省联社副主任,王忠泽于2009年8月先后担任山西省联社党委委员、纪委书记及副理事长。

  尤其是,竟晖工作的单位山西金融局负责金融工作的组织协调,牵头负责地方金融机构经营业绩考核、指导改制重组和协调服务等,与山西省联社工作交集较多。

  当地农商行乱象频出

  实际上,银监系统与当地银行属于监管被监管关系,不少地方官员被查涉及到地方银行风险事件。

  例如,内蒙古银监局系统多名官员落马与包商银行出现较大风险有关,背后涉及利益输送和监管失守等问题,如包商银行事件导致原内蒙古银监局党委书记、局长薛纪宁 ,内蒙古银保监局原党委委员刘金明、贾奇珍等被调查。

  “张安顺局长大约是在三周前案发被带走的。”一位知情人士对记者表示,山西金融干部落马可能与当地农信系统以及几家城商行“系统性溃败”有关,有较高的坏账,尤其牵涉到ST北讯等公司非法融资。

  事实上,即使是山西省联社,沿袭的也是“省联社——县域联社二元体制”,在这种模式之下,各县级联社是独立法人,共同出资成立省联社,省联社不作为经营实体,但承担管理、指导、协调和服务等功能。有些地方县级联社改制成为农商行,但有时候依然要接受省联社的指导,山西省联社党委书记、理事长亦是当地厅局级干部。

  券商中国记者注意到,上述山西金融干部落马之前,山西省尤其是农商行领域持续暴露出负面消息。

  7月7日,上市公司仁东控股(行情002647,诊股)发布公告,将山西潞城农村商业银行股份有限公司(简称“潞城农商行”)15亿元资管计划违约细节公之于众,潞城农商行15亿元贷款放给了晋中市榆糧粮油贸易有限公司(简称“晋中榆糧”)。

  逾期未还后,潞城农商行诉讼请求,判令晋中榆糧向支付本金15亿元以及相关利息。同时,判令德天御对晋中榆糧的上述债务承担连带清偿责任;判令天津和柚、龙跃实业对晋中榆糧的债务承担共同还款责任;判令田文军、郝江波、仁东控股等对晋中榆糧的上述债务承担连带保证责任等。

  值得一提的是,上述潞城农商行提及的公司均为晋商田文军和配偶郝江波组建的“德御系”。资料显示,德御系在资本市场最活跃的阶段是2014年到2016年,三年时间内德御系先后通过不同主体入主包括齐星铁塔(即*ST北讯)、顾地科技(行情002694,诊股)以及民盛金科(仁东控股前身)3家上市公司,德御系每一轮入主都将上市公司主业以及名称变更,从而出现大幅炒作引发监管和外界关注。

  回到潞城农商行——15亿贷给了德御系的晋中榆糧。而值得关注是,德御系旗下公司和柚实业和龙跃实业是潞城农商行的股东,分别持有潞城农商行7.92%和7.5%的股权。这意味着,潞城农商行股东把贷款贷出去没法偿还,潞城农商行不得不把股东告了。而德御系通过入股银行,获得15亿元贷款便利,最终把风险留给了当地银行。

  券商中国记者还注意到,德御系不仅仅染指了潞城农商行一家,旗下和柚实业还曾是晋中银行前十大股东,2019年4月之前田文军担任过晋中银行董事。

  阳泉市商业银行发布的《阳泉市商业银行2019年度同业存单发行计划》显示,德御系和柚实业持有阳泉商业银行7000万股,占总股本比例4.88%,是阳泉市商业银行的前十大股东之一。

  值得一提的是,从事玻璃基板生产与销售业务的东旭集团与德御系也扯上关系,东旭集团旗下有东旭光电(行情000413,诊股)、东旭蓝天(行情000040,诊股)、嘉麟杰(行情002486,诊股)三家上市公司。

  去年末以来,东旭也陷入流动性紧张债务违约境地,东旭集团和东旭光电等2019年报均被会计师事务所中兴财光华会计师事务所出具了保留意见的审计报告。

  2019年,东旭集团实现营业收入340亿元,同比下降33.26%,净利润亏损329亿元,同比下滑1289.58%。东旭集团解释主要是收入下降、财务费用上涨和资产减值损失增加,资产负债率高达77.15%,同比上升23.03%。

  对于东旭集团2019年报,中兴财光华会计师事务所对预付账款、其他应收款、投资收益、或有事项形成了保留意见。

  值得一提的是,东旭集团2019年财报显示,德御系旗下的龙跃实业占用了东旭集团高达128.78亿元的资金,属于非经营性往来占款。

  山西金融业大地震!省农信社一二三把手、金融局前局长齐落马,退休银监局长也被查,背后到底发生了什么?

  金融系统重要人事已调整

  据记者了解,在山西省金融系统出现人员大变动之际,相关重大人事调整也及时跟进。

  一方面,山西省联社3位高管被免职“群龙无首”后,山西省审计厅厅长王亚在今年6月出任山西省联社党委书记、理事长,山西省财政厅副厅长陈向阳出任山西省联社党委副书记,仅次于王亚。

  山西金融业大地震!省农信社一二三把手、金融局前局长齐落马,退休银监局长也被查,背后到底发生了什么?

  另一方面,山西省财政厅副厅长常国华,已经于今年6月履新山西省金融局党组副书记、副局长(主持工作)。

  山西金融业大地震!省农信社一二三把手、金融局前局长齐落马,退休银监局长也被查,背后到底发生了什么?

  6月18日,山西省委召开金融改革工作会议,对山西省深化金融改革重点工作进行具体部署。山西省委书记楼阳生出席会议并讲话。

  上述会议强调,要统一思想、坚定信心,直面问题、敢于担当,深化金融领域改革,着力防范化解风险,打造一流农商行城商行,为在转型发展上率先蹚出一条新路来提供有力金融支持。

  同时,山西省金融改革工作会议指出,要稳定预期、精准拆弹,既要有胆力胆识胆魄,坚持底线思维,探明“雷区”、划出“红线”,又要精准施策,有效防范、主动化解、防患于未然。要把风险防控与金融反腐结合起来,严肃查处风险背后的腐败问题,坚决把金融领域的“蛀虫”挖出来、清理出去,以保护广大群众利益和地方金融系统职工利益。

  山西金融业大地震!省农信社一二三把手、金融局前局长齐落马,退休银监局长也被查,背后到底发生了什么?